জেপি মরগান ইক্যুইটি প্রিমিয়াম আয় তহবিল (Nyaserka: JPE) ETF বিশ্বে একটি হিট হয়ে উঠেছে ধন্যবাদ 12.2% লভ্যাংশ ফলন এবং এর মাসিক পেমেন্ট। যদিও অনেক বিনিয়োগকারী সম্ভবত JEPI এর সাথে পরিচিত, তবে এটি বড় হওয়ার সাথে সাথে এটি ব্যাপকভাবে ধুমধাম করে উঠেছে। $21.8 বিলিয়ন সম্পদ ব্যবস্থাপনা অধীনে (AUM)তারা JEPI এর নতুন এবং কিছুটা কম ঘোষিত কাজিন – JPMorgan Nasdaq প্রিমিয়াম ইনকাম ETF-এর সাথে পরিচিত নাও হতে পারে।নাসডাক: JEPQ,
দুটি ETF-এর মধ্যে কিছু উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে, কিন্তু তাদের মধ্যে মাসিক অর্থপ্রদান, উচ্চ ফলন এবং সেগুলি পাওয়ার জন্য তারা যে পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করে তা সাধারণ রয়েছে৷ এর মধ্যে ডুব দিন
JEPQ ETF কি?
JEPQ আরও প্রতিষ্ঠিত JEPI-এর অনুরূপ, কিন্তু এই প্রযুক্তি-কেন্দ্রিক ETF একচেটিয়াভাবে বড়-ক্যাপ ইউএস গ্রোথ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। JEPQ 2022 সালে চালু করা হয়েছিল এবং বর্তমানে JEPI থেকে অনেক ছোট, যার ব্যবস্থাপনায় $1.75 বিলিয়ন সম্পদ রয়েছে। JEPI এর মত, এই ETF মাসিক ভিত্তিতে লভ্যাংশ প্রদান করে এবং এই ক্ষেত্রে, 11.4% (JEPI-এর জন্য সামান্য বেশি 12.2% এর তুলনায়) একটি আকর্ষণীয় ফলন উপস্থাপন করে।
JEPQ এর কৌশল হল “বিক্রির বিকল্পগুলির সংমিশ্রণ এবং মার্কিন বড়-ক্যাপ বৃদ্ধির স্টকগুলিতে বিনিয়োগের মাধ্যমে আয় তৈরি করা, সম্পর্কিত বিকল্প প্রিমিয়াম এবং স্টক লভ্যাংশ থেকে একটি মাসিক আয়ের প্রবাহ সরবরাহ করতে চাই।” মাসিক আয় উত্পন্ন করার পাশাপাশি, JEPQ উদ্বায়ীতা কমানোর চেষ্টা করে, যার লক্ষ্য “ন্যাসডাক 100 সূচকের সাথে সম্পর্কিত রিটার্নের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ কম অস্থিরতার সাথে সরবরাহ করা”।
বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত যে এটি কেবল একটি সাধারণ প্লেইন ভ্যানিলা ইটিএফ নয়। এই বিশাল ফলন অর্জনের জন্য, তহবিল তার সম্পদের 20% ELNs (ইক্যুইটি-সংযুক্ত নোট) এবং এক মাসের “আউট দ্য মানি কল অপশন” বিনিয়োগ করে আয় তৈরি করতে এবং হোল্ডারদের উপরোক্ত একটি অংশ প্রদান করতে। কম অস্থিরতা সঙ্গে এই বড় ক্যাপ বৃদ্ধি স্টক.
এই কৌশলটি মাসিক আয় তৈরি করতে এবং অস্থিরতা কমাতে সাহায্য করে। যাইহোক, একটি সম্ভাব্য নেতিবাচক দিক যা বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত তা হল এটি মূলধনের মূল্যায়নের ক্ষেত্রে JEPQ-এর কিছু উর্ধ্বগতি সীমিত করতে পারে কারণ এটি এই নিম্ন অস্থিরতা এবং উপার্জনের বিনিময়ে অন্তত কিছু সম্ভাব্য উর্ধ্বগতির জন্য বাণিজ্য করে।
একটি বাজার পরিবেশে যেখানে প্রযুক্তি এবং বৃদ্ধির স্টক বাড়ছে, JEPQ এর অনেকগুলি অন্তর্নিহিত হোল্ডিং বা Nasdaq 100 (NASDAQ:ndx, উদাহরণ স্বরূপ, JEPQ বছরে 1.8% বেড়েছে, যখন Nasdaq 100 8.4% বেড়েছে। যাইহোক, অনেক আয়-ভিত্তিক বিনিয়োগকারীদের জন্য, একটি স্থির দ্বি-অঙ্কের লভ্যাংশ প্রদানের জন্য কয়েকটি পয়েন্ট ছেড়ে দেওয়া একটি ট্রেড-অফ যা তারা আনন্দের সাথে তৈরি করবে।
তহবিলটি জেইপিআই (হ্যামিল্টন রেনার) এর সাথে একজন পোর্টফোলিও ম্যানেজার শেয়ার করে, যার 36 বছরের বেশি বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা রয়েছে। এটিতে যথাক্রমে 10 এবং 15 বছরের বিনিয়োগ অভিজ্ঞতা সহ দুটি অতিরিক্ত পোর্টফোলিও পরিচালক রয়েছে।
JEPQ-এর ব্যয়ের অনুপাত 0.35%, যা সক্রিয় ব্যবস্থাপনার এই ডিগ্রি সহ একটি ETF-এর জন্য যুক্তিসঙ্গত বলে মনে হয়।
JEPQ এর শীর্ষ হোল্ডিংস
যদিও JEPI-এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলি স্থিতিশীল, প্রতিরক্ষামূলক, কিন্তু কম-প্রবৃদ্ধির শিল্প যেমন ভোক্তা প্রধান এবং আর্থিক দ্বারা পূর্ণ, JEPQ প্রযুক্তি খাতের উপর খুব বেশি মনোযোগ দেয়।
তহবিলটি 78টি হোল্ডিংয়ের সাথে মোটামুটিভাবে বৈচিত্রপূর্ণ, যদিও JEPQ-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিংগুলি 53.3% সম্পদ তৈরি করে, যা Invesco QQQ Trust () এর মতো অন্যান্য Nasdaq-ভিত্তিক তহবিলের সংমিশ্রণকে প্রতিফলিত করে৷Nasdaq: QQQ,
শীর্ষ দুই হোল্ডিং, টেক হেভিওয়েট মাইক্রোসফট (Nasdaq: MSFT) এবং আপেল (নাসডাক: AAPL) একত্রিত হয়ে প্রায় 25% সম্পদ তৈরি করে। বাকি শীর্ষ 10টি মূলত টেসলার মতো টেক মেগা ক্যাপ নিয়ে গঠিত (নাসডাক: টিএসএলএ), এনভিডিয়া (নাসডাক: এনভিডিএ), আমাজন (Nasdaq: AMZN), বর্ণমালা (নাসডাক: গুগল), এবং মেটা প্ল্যাটফর্ম (নাসডাক: মেটা,
নীচে, আপনি একটি ওভারভিউ পাবেন JEPQ এর শীর্ষ হোল্ডিংসTipRanks’ হোল্ডিংস টুল ব্যবহার করে প্রতিটি সম্পর্কে বেশ কয়েকটি মূল ডেটা পয়েন্ট সহ।
এখানে শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিং-এর 10-এর মধ্যে 8 বা তার বেশি একটি SMART স্কোর রয়েছে। স্মার্ট স্কোর TipRanks এর মালিকানা পরিমাণগত স্টক স্কোরিং সিস্টেম আটটি বিভিন্ন বাজারের কারণের উপর স্টক মূল্যায়ন করে। 8 বা তার বেশি SMART স্কোর সহ স্টকগুলি “আউটপারফর্ম” রেটিং পায়৷
বিশ্লেষকদের মতে, JEPQ স্টক কি একটি ক্রয়?
ওয়াল স্ট্রিট বিশ্লেষকরা জেইপিকিউ-তে বুলিশ। বিশ্লেষকদের কাছ থেকে ETF-এর একটি মাঝারি ক্রয় রেটিং রয়েছে, এবং গড় JEPQ ETF মূল্য লক্ষ্যমাত্রা $49.89 মানে 20.1% এর একটি উর্ধ্ব সম্ভাবনা।
JEPQ-তে 1K রেটিংগুলির বেশিরভাগই বুলিশ – 67.74% কেনা, 28.43% হোল্ড, এবং শুধুমাত্র 3.83% সেল রেটিং।
TipRanks অন্তর্নিহিত সম্পদের স্বতন্ত্র কর্মক্ষমতার সংমিশ্রণের উপর ভিত্তি করে ETF-এর জন্য বিশ্লেষক পূর্বাভাস এবং মূল্য লক্ষ্য কম্পাইল করতে মালিকানাধীন প্রযুক্তি ব্যবহার করে। বিশ্লেষক পূর্বাভাস টুল ব্যবহার করে, বিনিয়োগকারীরা ঐকমত্য মূল্য লক্ষ্য এবং রেটিং এবং সেইসাথে ETF-এর জন্য সর্বোচ্চ এবং সর্বনিম্ন মূল্য লক্ষ্যগুলি দেখতে পারে।
TipRanks সমস্ত ETF হোল্ডিংয়ের সমন্বয়ের উপর ভিত্তি করে একটি ওজনযুক্ত গড় গণনা করে। একটি ETF-এর জন্য গড় মূল্যের পূর্বাভাস গণনা করা হয় ETF-এর মধ্যে থাকা প্রতিটি ব্যক্তির মূল্য লক্ষ্যকে তার ওজন দ্বারা গুণ করে এবং সেগুলিকে যোগ করে।
এর সর্বসম্মত মূল্য লক্ষ্য ছাড়াও, JEPQ অন্যান্য টিপর্যাঙ্ক সূচকের উপর ভিত্তি করে আকর্ষণীয় দেখায়। এটির একটি ETF স্মার্ট স্কোর আছে 10 এর মধ্যে 8 (আউটপারফর্ম রেটিং), অন্যদিকে ব্লগার সেন্টিমেন্ট এবং ক্রাউড উইজডমও বুলিশ।
বিনিয়োগকারী টেকঅ্যাওয়ে
আয়-সন্ধানী বিনিয়োগকারীদের জন্য, বিশেষ করে যারা মাসিক আয় এবং মূল্যস্ফীতিকে হার মানায় উচ্চ ফলন খুঁজছেন, JEPQ স্টক আপনার পোর্টফোলিওতে যোগ করার জন্য একটি দুর্দান্ত হাতিয়ারের মতো দেখাচ্ছে। JEPQ এর রিটার্ন মূল্যস্ফীতির হারের প্রায় দ্বিগুণ, এবং এটি S&P 500 এর গড় রিটার্নকে বামন করে (spx) বা বিনিয়োগকারীরা 10 বছরের ট্রেজারি ধরে রেখে কী লাভ করতে পারে।
এই বিনিয়োগকারীদেরও সচেতন হওয়া উচিত যে JEPQ এর কাঠামোর মানে হল যে এটি একটি টেক বুল মার্কেটের ক্ষেত্রে বিনিয়োগ করা বৃদ্ধির স্টকগুলির মতো একই রকম উল্টোদিকে থাকবে না। পরিশেষে, যে বিনিয়োগকারীরা যথেষ্ট লভ্যাংশ পেমেন্ট এবং কম অস্থিরতার বিনিময়ে সেই ট্রেড-অফ করতে সন্তুষ্ট, তাদের জন্য এটি একটি বুদ্ধিমান ETF এর মালিকানা।
আমি JEPI-এর মালিক, এবং আমি JEPI-তে একটি অবস্থানকে JEPQ-তে একটির সাথে একত্রিত করার ধারণাটি পছন্দ করি যাতে কিছুটা বৈচিত্র্য আনা যায়, মাসিক অর্থপ্রদানের দুটি পৃথক স্ট্রীম রয়েছে এবং প্রবৃদ্ধি এবং প্রযুক্তিগত স্টকগুলিতে আরও কিছু এক্সপোজার যোগ করা যায়। আমি একটি সম্পূর্ণ পোর্টফোলিওর অংশ হিসাবে এই দুটি ETF-এর সংমিশ্রণ দেখি।