6.4% মূল্যস্ফীতি সহ, অনেক বিনিয়োগকারী এমন বিনিয়োগ খুঁজছেন যা মুদ্রাস্ফীতির হারকে হারাতে পারে। গ্লোবাল এক্স সুপার ডিভিডেন্ড ইটিএফ (NYSEARCA: SDIV) শুধুমাত্র বিনিয়োগকারীদের মুদ্রাস্ফীতিকে হারাতে সাহায্য করে না, তবে এটি বিশাল দ্বিগুণেরও বেশি লভ্যাংশের ফলন 14.3%,
এসডিআইআই আয়-সন্ধানী বিনিয়োগকারীদের জন্য অতিরিক্ত আবেদনও রাখে কারণ, অন্যান্য অনেক লভ্যাংশ স্টক এবং ইটিএফের বিপরীতে যা ত্রৈমাসিকভাবে লভ্যাংশ দেয়, এই ইটিএফ প্রতি মাসে লভ্যাংশ দেয়।
যাইহোক, কিছু সম্ভাব্য ত্রুটি রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত। আসুন এই ETF-এর আশ্চর্যজনক রিটার্নের ইনস এবং আউটগুলির মধ্যে ডুব দেওয়া যাক।
SDIV ETF কৌশল
SDIV সাধারণত ফি এবং খরচের আগে Solactive গ্লোবাল সুপার ডিভিডেন্ড সূচকের ফলাফল এবং ফলন মেলাতে চায়। এর কৌশল হল বিশ্বজুড়ে সর্বোচ্চ ফলনশীল কিছু লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা।
এই উচ্চ-ফলনযুক্ত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করলে SDIV-কে 14.3% ফলন পাওয়া যায় যা মূল্যস্ফীতির দ্বিগুণেরও বেশি, S&P 500 গড় ফলনের প্রায় নয় গুণ (spx) এবং 10 বছরের ট্রেজারি থেকে বিনিয়োগকারীরা যে ঝুঁকিমুক্ত রিটার্ন উপার্জন করতে পারেন তার তিনগুণ বেশি।
SDIV এর ট্র্যাক রেকর্ডের জন্য কিছু বলার আছে যখন এটি এর লভ্যাংশের সামঞ্জস্যের ক্ষেত্রে আসে — 2011 সালে এর সূচনা থেকে, SDIV টানা 11 বছর ধরে প্রতি মাসে মাসিক লভ্যাংশ প্রদান করেছে।
SDIV এর শীর্ষ হোল্ডিংস: স্প্যানিং দ্য গ্লোব
SDIV অত্যন্ত বৈচিত্র্যময়। এটা 130 স্টক আছে, এবং তার শীর্ষ 10 হোল্ডিংস সম্পদের মাত্র 13.9% তৈরি করে। এছাড়াও, তহবিলের 1.7% এর বেশি কোনো হোল্ডিং অ্যাকাউন্ট নেই। অতিরিক্তভাবে, SDIV-এর হোল্ডিংগুলি আরও বৈচিত্র্যময় – উভয় ভৌগলিকভাবে এবং তারা কোন শিল্পের অন্তর্গত।
তহবিলের হোল্ডিংগুলির মাত্র 29.7% মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে অবস্থিত, তাই আপনি যদি একজন মার্কিন বিনিয়োগকারী হন যা আন্তর্জাতিক এক্সপোজার খুঁজছেন, SDIV আপনার জন্য উপযুক্ত। ভৌগলিকভাবে, তহবিলের দ্বিতীয় বৃহত্তম এক্সপোজার হল ব্রাজিল (14%), হংকং (11.2%), চীন (9.7%) এবং গ্রেট ব্রিটেন (6.0%)। আন্তর্জাতিক ইক্যুইটিগুলিতে ETF-এর উচ্চ স্তরের এক্সপোজার এটিকে দুর্দান্ত বৈচিত্র্য দেয়, তবে সাম্প্রতিক সময়ে এটি একটি হেডওয়াইন্ডও হয়েছে কারণ শক্তিশালী ডলার আন্তর্জাতিক স্টকের জন্য একটি চ্যালেঞ্জ হয়ে দাঁড়িয়েছে।
ভূগোলের উপর একটি অতিরিক্ত নোট হল যে চীনের শূন্য-কোভিড নীতির কারণে গত বছর চীন এবং হংকং-এর সম্মিলিত এক্সপোজার 20% এর বেশি ছিল, এই এক্সপোজারটি এই বছর একটি টেলওয়াইন্ড হতে পারে কারণ চীন এই লকডাউনগুলির মধ্য দিয়ে শিথিল করেছে।
চীন বর্তমানে কয়েকটি প্রধান বৈশ্বিক অর্থনীতির মধ্যে একটি যা মুদ্রানীতি সহজ করছে। চীনের কেন্দ্রীয় ব্যাংক অর্থনৈতিক কার্যকলাপকে উদ্দীপিত করার জন্য দেশীয় বাজারে তারল্য প্রবেশ করাচ্ছে, যা SDIV-কে আরও বাড়িয়ে তুলতে পারে।
বেশ কিছু SDIV এর শীর্ষ হোল্ডিংস এমন কিছু নাম রয়েছে যা বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীর সাথে অবিলম্বে পরিচিত নাও হতে পারে। এপেক্স হোল্ডিং, বিডব্লিউ এলপিজি, এবং সহযোগী শীর্ষ 10 হোল্ডিং, গোল্ডেন ওশান (Nasdaq: GOGL), উভয়ই শিপিং শিল্পের সাথে জড়িত। BW LPG এর একটি চিত্তাকর্ষক 14.7% ফলন রয়েছে এবং গোল্ডেন ওশান ইয়েল্ড 17.1% একটি অনুগামী-12-মাসের ভিত্তিতে। BW LPG সিঙ্গাপুরে ভিত্তিক, এবং গোল্ডেন ওশান বারমুডায় অবস্থিত, যা SDIV-এর হোল্ডিংয়ের বৈচিত্র্যময় প্রকৃতিকে তুলে ধরে।
শীর্ষ 10 হোল্ডিং ওমেগা স্বাস্থ্যসেবা বিনিয়োগকারী (NYSE: ওহ) একটি মার্কিন ভিত্তিক স্বাস্থ্যসেবা REIT ফলন 9.8%, অন্যান্য শীর্ষ 10 অবস্থান, আর্বার রিয়েলটি (NYSE: ABR), রিয়েল এস্টেট বাজারে কাঠামোগত আর্থিক পণ্যগুলিতে বিনিয়োগকারী মার্কিন-ভিত্তিক কোম্পানি। ABR এর শেয়ার বর্তমানে 12.2% লাভ করে।
এনার্জি হল উচ্চ লভ্যাংশের সাথে যুক্ত একটি শিল্প, তাই এটা আশ্চর্যের কিছু নয় যে এটি গ্লোবাল এক্স সুপার ডিভিডেন্ড ইটিএফ-তে ব্রাজিলের তেল জায়ান্ট পেট্রোব্রাস (যেমন হোল্ডিংস) এর মাধ্যমে ভালভাবে উপস্থাপন করা হয়েছে।NYSE: PBR) – যদিও মনে রাখবেন যে এগুলি পেট্রোব্রাসের পছন্দের শেয়ার, সাধারণ ইকুইটি নয় – আন্টেরো মিডস্ট্রিম (NYSE: AM), এবং বৈচিত্র্যময় গ্যাস এবং তেল (LSE: ডিসেম্বর,
TipRanks হোল্ডিংস টুল ব্যবহার করে SDIV-এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলির একটি ওভারভিউয়ের জন্য নীচে দেখুন।
বিবেচনা ঝুঁকি
যদিও SDIV এর 14.3% ফলনকে হারানো কঠিন, এই ETF এর ঝুঁকি ছাড়া নয় যা বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত। এই ঝুঁকিগুলি সাম্প্রতিক অতীতে তহবিলের কার্যকারিতা থেকে উদ্ভূত হয়েছে, যা আমি পরবর্তী বিভাগে তুলে ধরব। তবুও, আপনি উপরের হোল্ডিংয়ের তালিকা থেকে দেখতে পাচ্ছেন, এখানে অনেক ব্লু-চিপ নাম নেই।
যখন স্টকগুলির ফলন এত বেশি হয়, অনেক ক্ষেত্রে, এটি একটি চিহ্ন হতে পারে যে কিছু ভুল এবং বাজার বিশ্বাস করে না যে লভ্যাংশ প্রদান টেকসই। বেশিরভাগ কোম্পানি 14% লভ্যাংশের জন্য প্রস্তুত নয়, তাই অনেক ক্ষেত্রে, এই ধরনের উচ্চ ফলন একটি পতনশীল শেয়ারের মূল্যের একটি চিহ্ন হতে পারে।
এটা বলার অপেক্ষা রাখে না, কিন্তু বিনিয়োগকারীরা আকর্ষণীয় লভ্যাংশের ফলন সহ স্টকগুলি খুঁজে পেতে চায় কারণ লভ্যাংশ প্রদান বছরের পর বছর বাড়ছে, সময়ের সাথে সাথে শেয়ারের দাম কমছে বলে নয়।
কিছু SDIV হোল্ডিং এ একটি দ্রুত চেহারা এই বিন্দু চিত্রিত. গোল্ডেন ওশানের শেয়ারগুলি গত এক দশকে প্রায় 75% হ্রাস পেয়েছে, যখন ওমেগা হেলথকেয়ার বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি আরও ভাল হয়েছে তবে একই সময়ের ফ্রেমে এখনও 4.7% কম রয়েছে।
বিনিয়োগকারীরা যারা এই নামে উচ্চ রিটার্নের পেছনে ছুটছে তারা গত 10 বছরে বিস্তৃত বাজারে শুধু কম পারফর্ম করেনি, গোল্ডেন ওশানের ক্ষেত্রে তাদের উল্লেখযোগ্য পরিমাণ মূলধনও হারিয়েছে।
Omega Healthcare Investors এবং Golden Ocean যথাক্রমে 10 এর মধ্যে 5 এবং 7 এর SMART স্কোর অফার করে, তাই এখান থেকে বাজার তাদের সম্ভাবনার উপর নিরপেক্ষ। স্মার্ট স্কোর TipRanks-এর একটি মালিকানা পরিমাণগত স্টক স্কোরিং সিস্টেম রয়েছে যা আটটি বিভিন্ন বাজারের কারণ যেমন ওয়াল স্ট্রিট বিশ্লেষক রেটিং, কর্পোরেট ইনসাইডার ট্রেডিং, হেজ ফান্ড কার্যকলাপ এবং আরও অনেক কিছুর উপর স্টক মূল্যায়ন করে। 8 বা তার বেশি SMART স্কোর সহ স্টকগুলি “আউটপারফর্ম” রেটিং পায়৷
SDIV কর্মক্ষমতা
SDIV S&P 500-এর জন্য 1.3% লাভের তুলনায় 3.7% লোকসান সহ বিস্তৃত বাজার বছর-টু-ডেট থেকে পিছিয়ে। 2022 সালে SDIV 26.4% হারাতে পারে বলে অনুমান করা হয়েছে, S&P 500-এর থেকে কিছুটা খারাপ।
গত পাঁচ বছরে, এসডিআইভি 63.5% কমেছে, এবং গত এক দশকে, এটি 67% কমেছে। এদিকে, S&P 500 গত পাঁচ এবং 10 বছরে যথাক্রমে 38.8% এবং 147.5% বৃদ্ধি পেয়েছে।
তাই, যদিও SDIV হোল্ডাররা কয়েক বছর ধরে কিছু আকর্ষণীয় ডিভিডেন্ড পেমেন্ট সংগ্রহ করেছে, তাদের বিনিয়োগের মূল্য সময়ের সাথে উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস পেয়েছে এবং বৃহত্তর বাজারে কম পারফর্ম করেছে। এই সময়ের মধ্যে বিনিয়োগকারীদের প্রতি বছর 0.58% ব্যয়ের অনুপাতও দিতে হয়েছিল।
বিনিয়োগকারী টেকঅ্যাওয়ে
SDIV-এর বিশাল 14.3% লভ্যাংশ প্রদান আয়-ভিত্তিক বিনিয়োগকারীদের কাছে খুবই আকর্ষণীয়, এবং এর মাসিক পে-আউট সময়সূচী এই আবেদনকে আরও বাড়িয়ে তোলে। যাইহোক, এখানে খুব বেশি ব্লু চিপ হোল্ডিং নেই, এবং ইটিএফ গত এক দশকে খুব ভালো পারফর্ম করেনি।
এটি বলার অপেক্ষা রাখে না যে ETFগুলি এখান থেকে পারফর্ম করতে পারে না, এবং SDIV এর 11 বছরের মাসিক পেআউটের জন্য ক্রেডিটও প্রাপ্য, তবে বিনিয়োগকারীদের সম্ভাব্য ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন হওয়া উচিত।
এই কারণেই SDIV-তে আগ্রহী বিনিয়োগকারীরা এবং মাসিক ভিত্তিতে তাদের পোর্টফোলিও থেকে কিছু উল্লেখযোগ্য আয় করতে চান তারা এটিকে একটি সু-বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিওর একটি উপাদান হিসেবে তৈরি করতে সর্বোত্তমভাবে পরিবেশন করা হবে। উদাহরণ স্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওর একটি ছোট অংশ SDIV-কে বরাদ্দ করে তাদের পোর্টফোলিওর ফলন বাড়াতে পারে, কিন্তু আমি উপরে আলোচিত বিষয়গুলির উপর ভিত্তি করে এটিতে একটি বড় বরাদ্দ করার বিষয়ে সতর্ক থাকব।